Nova York (CNN) – Um ex-funcionário do TD Bank, baseado na Flórida, foi preso por seu suposto papel em um esquema massivo de lavagem de dinheiro por cartéis de drogas, pelo qual o governo dos EUA multou anteriormente o banco em US$ 3 bilhões.
O gabinete do procurador dos EUA no distrito de Nova Jersey anunciou que Leonardo Ayala, 24 anos, foi preso e acusado de conspiração para lavagem de dinheiro.
A prisão segue-se à multa recorde que o TD Bank enfrentou em Outubro, depois de o Departamento de Justiça dos EUA ter afirmado que tinha “deficiências de longo prazo, generalizadas e sistémicas” nos seus procedimentos de monitorização de transacções.
Mais de 90% das transações não foram monitorizadas entre janeiro de 2018 e abril de 2024, o que “permitiu que três redes de branqueamento de capitais transferissem coletivamente mais de 670 milhões de dólares através de contas do TD Bank”, de acordo com um documento judicial anterior.
É raro o governo perseguir um funcionário do banco neste tipo de caso. Mas os funcionários dos departamentos da Justiça e do Tesouro ficaram mais preocupados em 2024 com a utilização do sistema bancário dos EUA pelos cartéis para branquear os rendimentos da venda de fentanil e outras drogas.
Os mensageiros que lavam dinheiro para os cartéis “estão abrindo contas em bancos grandes e pequenos aqui nos EUA”, disse um alto funcionário do Tesouro à CNN em maio.
Ayala trabalhou em uma loja do TD Bank em Doral, Flórida, perto de Miami, em 2023, e começou a usar sua posição como funcionário para facilitar a lavagem em junho de 2023, disse uma queixa no Tribunal Distrital dos EUA em Nova Jersey.
Outro funcionário do TD Bank em Nova Jersey abriu contas falsas e Ayala supostamente emitiu dezenas de cartões de débito para as contas em troca de subornos.
Essas contas que Ayala supostamente ajudou a distribuir foram “usadas para lavar receitas de narcóticos por meio de saques em caixas eletrônicos na Colômbia. A investigação revelou que milhões de dólares foram lavados para a Colômbia através de contas atendidas por Ayala”, de acordo com um comunicado de imprensa do gabinete do procurador dos EUA em Nova Jersey.
A conta fictícia de uma empresa para a qual Ayala emitiu cartões de débito foi usada para movimentar mais de US$ 500 mil dos Estados Unidos para a Colômbia por meio de saques em caixas eletrônicos, alega a denúncia. Cartões de débito de outra empresa de fachada foram usados para movimentar mais de US$ 800 mil entre as duas empresas.
Ayala compareceu ao tribunal federal de Miami na terça-feira e foi libertada sob monitoramento de localização e fiança de US$ 100.000. O gabinete do procurador dos EUA disse que uma acusação de conspiração para lavagem de dinheiro acarreta até 20 anos de prisão e uma multa de US$ 500 mil ou o dobro do valor lavado.
A CNN entrou em contato com o TD Bank para comentar. A CNN está trabalhando para contatar um advogado de Ayala.
Em outubro, o CEO do TD Bank, Bharat Masrani, disse em comunicado: “Este é um capítulo difícil na história do nosso banco. Essas falhas ocorreram sob minha gestão como CEO e peço desculpas a todos os nossos stakeholders.”
O banco canadense disse que iria intensificar seus esforços de vigilância contra lavagem de dinheiro e contratar mais de 700 novos especialistas. Estará sujeito a quatro anos de monitoramento pela Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA.
A multa de outubro do TD Bank incluiu uma multa de US$ 1,3 bilhão para o FinCEN, US$ 1,8 bilhão para o Departamento de Justiça dos EUA e uma confissão de culpa para resolver a investigação do governo dos EUA de que o banco violou a Lei de Sigilo Bancário e permitiu a lavagem de dinheiro.
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